国家开放大学电大考试《个人理财》形成性考核.doc

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1、答题前说明：每题都有两个序号，第一序号是系统随机的。比如第一题是1.4，则1是随机的，4是题库中的编号。个人理财1一.单选题（共10题,共6分） 1.4,客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据,也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的( ) .（0.6分）A.依据 B.签证 C.证据 D. 信息 考生答案：A考生得分：0.6分评语：2.2,保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适( ),并确定期限和金额.（0.6分）A.保险公司 B.保险产品 C.受益人 D.保险代理人 考生答案：B考生得分：0.6分评语：3.5,财

2、务信息是指客户目前的( ) ,资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况.（0.6分）A.收入总额 B.收支情况 C.支出情况 D.收支平衡 考生答案：B考生得分：0.6分评语：4.10,制订个人理财目标的基本原则之一是,将( )作为必须实现的理财目标.（0.6分）A.个人风险管理 B.长期投资目标 C.预留现金储备 D.短期投资目标 考生答案：C考生得分：0.6分评语：5.9、以下国内机构中无法提供理财服务的是( ).（0.6分）A.基金公司 B.保险公司 C.信托公司 D.律师事务所 考生答案：D考生得分：0.6分评语：6.3,( )是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币,

3、到其所获收益为外币.（0.6分）A.卡类理财产品 B.外汇理财产品 C.人民币投资人民币收益理财产品 D.人民币投资外币收益理财产品 考生答案：D考生得分：0.6分评语：7.6,客户提出理财的要求,不仅希望增加收益改善财务状况,而且要保证财务状况的( ).（0.6分）A.安全 B.增加 C.稳定 D.增值 考生答案：A考生得分：0.6分评语：8.7,现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况,客户资产负债情况的变化首先表现在( )的变化上.（0.6分）A.收入 B.现金流量 C.支出 D.结余 考生答案：B考生得分：0.6分评语：9.8,理财目标是制订理财方案所要实现的愿望.理财目标是制定

4、理财方案的基础,所以客户的理财目标必须具有( ).（0.6分）A.真实性 B.准确性 C.现实性 D.可行性 考生答案：C考生得分：0.6分评语：10.1,( ) 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望.（0.6分）A. 理财目标 B.投资目标 C.理财目的 D.投资目的 考生答案：A考生得分：0.6分评语：二.多选题（共10题,共8分） 1.9、总量是反映整个国民经济活动的经济变量，既包括总和量，如国内生产总值等，也包括：（ ）（0.8分）A.平均量 B.单位量 C.价格水平 D.价值水平 考生答案：A,C考生得分：0.8分评语：2.6、按负债流动性大小，负债可分为流动负债和长期负债

5、；依据偿债时间长短，负债可被可被分为（ ）（0.8分）A.短期负债 B.中期负债 C.中长期负债 D.长期负债 考生答案：A,B,D考生得分：0.8分评语：3.2、政府举办的社会保障计划包括（ ）（0.8分）A.A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险 B.B、旅游补贴 C.C、社会救济、社会福利计划 D.D、最低工资保障 考生答案：A,C考生得分：0.8分评语：4.3、一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有：（ ）（0.8分）A.A、保守型 B.B、轻度保守型 C.C、中立型 D.D、轻度进取型 E.E、进取型 考生答案：C